在美国耍小聪明被判10年!存取款还有这样的规定？

　　根据美国联邦法令，存款或提款，若超过1万元，就必须向财政部提交“货币交易报告”， 规避申报，最高可被判坐牢10年。

　　28次存款小于2万，面临最高10年刑期

　　密苏里州春田市的一个企业主，在两段时间共提领现金28次，每次都不到1万元。他在联邦法庭对拆分金融交易，以规避对联邦政府申报认罪，最高可被判坐牢十年。

　　联邦检察官谭美．迪金森（Tammy Dickinson）宣布，55岁的古区（Douglas Gooch）4月22日向法官认罪。古区在春田市从事批发生意，买卖古董、珠宝和钱币。

　　检方表示，从2011年6月29日到11月1日，古区从银行帐户提款18次，每次都少于1万元。多数提款是连续几天，或是相隔只有几天进行，金额多为9000元，他领出的总额为13万7200元。

　　古区向银行人员坦承，他提款蓄意不超过1万元，以免要填写货币交易报告。

　　古区也承认，从2015年7月25日到10月6日，他从信用合作社的帐户提款十次，每次也未超过1万元，总额为8万5000元。

　　检方指出，古区明知填写货币交易报告的门槛，但却刻意规避这项申报规定，他拆分提款的总额为22万2200元。根据联邦法令，古区可在联邦监狱坐牢长达十年，且不得假释。联邦假释办公室结束判刑前调查后，将安排宣判听证。

　　存款小于1万导致被全部没收

　　在北卡罗来纳州经营便利商店的麦雷兰(Lyndon McLellan)，他生意完全合法，也按时缴税。但是在他银行帐户里的10万7702.66元突然全部被国税局没收，只因他接受银行行员指点，每次存款都不到1万元，以避免繁琐的文件申报作业。

　　国税局对本案提出的告诉，列明“原告，美利坚共和国，被告，10万7702.66元美国货币”。这种美国联邦政府控告美国货币的怪异官司，反映民事财产没收制度荒谬的法律依据，而且这种案件层出不穷。

　　麦雷兰在北卡州费尔蒙郊区经营便利商店超过十年，在去年，一批联邦和州调查人员出现在店里，“通知”麦雷兰他银行帐户里的10万7702.66元已全部被没收。

　　就如同许多小商家业主，麦雷兰多数以现金交易，但是国税局显然“不喜欢”他把钱存进银行帐户的方式。华盛顿邮报报导说，麦雷兰在银行行员的建议下，他每次存款都不超过1万元，以避免繁琐的文书作业，同时有些保险公司也只保1万元以下的现金损失。

　　报导说，存少逾1万元的存款绝对合法，虽然麦雷兰完全没有隐藏收入的意图，但为了躲过国税局的监督而故意巨款零存则是违法。

　　在要求改革资产没收制度的正义协会律师事务所协助下，联邦政府本周同意把麦雷兰被没收的钱全部退还，可是他为了证明自己清白，曾花大约2万2000元雇用律师和会计师，而要联邦政府支付这些开支可能难如登天。

　　没收财产合理吗？

　　根据联邦法令，任何金融机构进行货币交易（例如存款或提款），若超过1万元，就必须向财政部提交“货币交易报告”（Currency TransactionReport），规避申报，最高可被判坐牢10年。

　　没收财物时，司法机构偏好采用民事没收，因为证明标准低得多，不像刑事案件证明条件很严格。根据司法部的定义，在民事没收案件，“财物是被告，没有必要对物主提出刑事告诉”。

　　一名缉毒署探员也表示：“我们不必证明这个人犯罪。被认定犯罪的是钱。”

　　钱本身当然不会犯罪，可是地方、州和司法人员经常便利行事，不把物主定罪，甚至未控以任何罪名，就没收其财物。

　　一些具体数字明确反映这种作风：2014年联邦检察官透过刑事行动没收了6亿7900万美元资产，可是利用民事行动没收的资产高达39亿美元。基本来说做的次数多了马上就会被察觉。

　　美国各地公路也经常出现民事没收行动，地方警察有时会利用车灯破损或车上有空能量饮料罐之类的借口，没收驾驶人的现金和财物。

　　美国政府没收后能否要回？

　　财物一旦被没收，要讨回来代价极高，因此许多人干脆放弃。但是，对政府的行动提出抗诘的人，有41%拿回部分或全部财物，显示政府机构对没收财物有漫天撒网之嫌。

　　政府找不到任何违规情事时，经常试图与物主和解，退还部分没收财物。这些和解经常附带条件，禁止受害人反告联邦政府，或索取律师费和法庭费用。由于控告联邦政府的代价太大，许多人只好无奈地接受。

　　赚现金的尤其注意，汇钱也一样 如果每月往中国汇钱的也要注意，如果不报收入，税局也会查。

　　没收数字表明，在美国摊上这样事情的人太多了，一定要小心。

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